Об утверждении критериев отбора и Правил рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования

Настоящее постановление вводится в действие с 1 января 2020 года.

В соответствии с Законом Республики Казахстан от 4 июля 2003 года "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций" Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1 1. Утвердить следующие критерии отбора для участия в особом режиме регулирования:

1 1) заявитель является финансовой организацией-резидентом Республики Казахстан и (или) юридическим лицом-резидентом Республики Казахстан, осуществляющим деятельность в финансовой сфере, деятельность, связанную с концентрацией финансовых ресурсов и (или) с платежными услугами, не менее 2 (двух) лет;

2 2) обязательства заявителя на дату подачи заявления для участия в рамках особого режима регулирования не превышают его активы;

3 3) у заявителя отсутствуют убытки по результатам 2 (двух) завершенных финансовых лет;

4 4) у учредителя - физического лица либо первого руководителя исполнительного органа или органа управления учредителя - юридического лица заявителя отсутствует неснятая или непогашенная судимость и (или) в отношении них не осуществлялось уголовное преследование за уголовные правонарушения в сфере экономической деятельности;

5 5) у заявителя отсутствуют на дату подачи заявления для участия в рамках особого режима регулирования действующие меры надзорного реагирования и санкции, примененные уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций и (или) Национальным Банком Республики Казахстан в пределах их компетенции;

6 6) деятельность заявителя, планируемая к осуществлению в рамках особого режима регулирования, соответствует одному или нескольким из нижеперечисленных условий:
способствует повышению конкуренции на рынке финансовых услуг;
способствует развитию финансового рынка и соответствует интересам потребителей;
способствует повышению географической и финансовой доступности;
предусматривает внедрение новых технологий и инноваций на финансовом рынке;
направлена на снижение издержек и рисков для потребителей финансовых услуг и участников финансового рынка;

7 7) представленный заявителем для участия в особом режиме регулирования бизнес-план соответствует целям особого режима регулирования.
Требования подпунктов 3) и 5) настоящего пункта не распространяются на заявителя, планирующего свою деятельность в рамках особого режима регулирования на рынке ценных бумаг.

2 2. Утвердить прилагаемые Правила рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования.

3 3. Признать утратившим силу постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 сентября 2018 года № 225 "Об утверждении критериев отбора и Правил рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования" (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 17614, опубликовано 7 ноября 2018 года в Эталонном контрольном банке нормативных правовых актов Республики Казахстан).

4 4. Департаменту методологии и регулирования финансовых организаций (Салимбаев Д.Н.) в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1 1) совместно с Юридическим департаментом государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2 2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования;

3 3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятий, предусмотренных подпунктом 2) настоящего пункта и пунктом 5 настоящего постановления.

5 5. Департаменту внешних коммуникаций – пресс-службе Национального Банка Республики Казахстан обеспечить в течение десяти календарных дней после государственной регистрации настоящего постановления направление его копии на официальное опубликование в периодические печатные издания.

6 6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Смолякова О.А.

7 7. Настоящее постановление вводится в действие с 1 января 2020 года и подлежит официальному опубликованию.

| Председатель Национального Банка | Е. Досаев |
|---|---|

| | Утверждены постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 13 декабря 2019 года № 235 |
|---|---|

Глава. Правила рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования

Глава 1. Общие положения

1 1. Настоящие Правила рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования (далее - Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 4 июля 2003 года "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций" (далее - Закон) и определяют порядок рассмотрения уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования (далее - договор) с финансовыми организациями и (или) иными юридическими лицами, осуществляющими деятельность в финансовой сфере, деятельность, связанную с концентрацией финансовых ресурсов и (или) с платежными услугами (далее - заявитель).

2 2. Рассмотрение документов для заключения договора осуществляется уполномоченным органом с учетом соответствия заявителя критериям отбора, определенным в пункте 1 настоящего постановления.

Глава 2. Порядок рассмотрения документов для заключения договора

3 3. Для осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования и заключения договора заявитель представляет в уполномоченный орган заявление для участия в рамках особого режима регулирования (далее - заявление) по форме согласно приложению к Правилам, с приложением следующих документов и информации:

1 1) копии учредительных документов;

2 2) сведения об учредителях (участниках), акционерах, о первом руководителе (членах) исполнительного органа, с указанием полного наименования и места нахождения юридического лица;

3 3) бизнес-план, содержащий:
обоснование необходимости осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования;
описание деятельности, планируемой к осуществлению в рамках особого режима регулирования;
описание целевых потребителей (при наличии) осуществляемой деятельности в рамках особого режима регулирования и сведения о наличии потребителей, заинтересованных в деятельности заявителя, осуществляемой в рамках особого режима регулирования;
указание территории осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования;
описание потенциальных преимуществ деятельности, а также возможных рисков для потребителей;
план управления рисками (описание рисков, связанных с осуществлением деятельности в рамках особого режима регулирования, и способы управления рисками на период осуществления такой деятельности);
планируемые масштабы деятельности в рамках особого режима регулирования: количество потребителей, описание и объем операций;

4 4) срок, в течение которого заявитель планирует осуществление деятельности в рамках особого режима регулирования;

5 5) этапы развития деятельности в рамках особого режима регулирования, ожидаемые результаты, критерии и показатели оценки эффективности деятельности заявителя в рамках особого режима регулирования;

6 6) план мероприятий с описанием порядка прекращения деятельности и исполнения договорных отношений с потребителями на случай планового или досрочного прекращения действия договора;

7 7) пределы действия норм законов Республики Казахстан " О банках и банковской деятельности в Республики Казахстан", " Об ипотеке недвижимого имущества ", " О страховой деятельности ", " О рынке ценных бумаг ", " О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан", " О микрофинансовой деятельности ", " О пенсионном обеспечении в Республике Казахстан", " О платежах и платежных системах ", " О валютном регулировании и валютном контроле" и нормативных правовых актов уполномоченного органа, принимаемых в соответствии с указанными законами, на заявителя в рамках особого режима регулирования.
Если заявителем является финансовая организация-резидент Республики Казахстан, сведения, предусмотренные подпунктами 1) и 2) части первой настоящего пункта, не предоставляются.

4 4. Уполномоченный орган рассматривает заявление в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней с даты его получения.

5 5. При наличии замечаний к представленным документам уполномоченный орган направляет заявителю письмо с указанием замечаний и срока для их устранения посредством почтовой, факсимильной связи и (или) электронной почты.
Заявитель устраняет замечания и представляет доработанные (исправленные) документы в установленный уполномоченным органом срок.

6 6. Уполномоченный орган отказывает в заключении договора заявителю по основаниям, определенным пунктом 4 статьи 13-4 Закона.
Отказ в заключении договора заявителю в отношении деятельности, связанной с платежными услугами, осуществляются уполномоченным органом по согласованию с Национальным Банком Республики Казахстан.
В случае отказа в заключении договора заявителю представляется мотивированный ответ в письменном виде.

7 7. При выявлении оснований для отказа в заключении договора уполномоченный орган уведомляет заявителя о предварительном решении об отказе в заключении договора, а также времени и месте (способе) проведения заслушивания для предоставления заявителю возможности выразить позицию по предварительному решению.
Уведомление о заслушивании направляется не менее чем за 3 (три) рабочих дня до принятия решения об отказе в заключении договора. Заслушивание проводится не позднее 2 (двух) рабочих дней со дня получения заявителем уведомления о предварительном решении об отказе в заключении договора.
По итогам заслушивания уполномоченный орган принимает решение об отказе в заключении договора или о заключении договора.
Решение по заявлению направляется заявителю в течение 3 (трех) рабочих дней после даты принятия решения.

| | Приложение к Правилам рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования |
|---|---|
| | Форма |

Глава. Заявление для участия в рамках особого режима регулирования

1 1. Наименование заявителя ________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________

2 2. Место нахождения и фактический адрес заявителя __________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
(индекс, область, город, район, улица, номер дома, офиса, номер телефона)

3 3. Справка о государственной регистрации (перерегистрации) заявителя
________________________________________________________________
________________________________________________________________
(номер, дата, кем выдана)

4 4. Бизнес-идентификационный номер _______________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________

5 5. Вид деятельности ______________________________________________
________________________________________________________________
________________________________________________________________
(указать основные виды деятельности)

6 6. Сведения о первом руководителе исполнительного органа заявителя
________________________________________________________________
________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество (при его наличии), дата рождения)
Заявитель подтверждает достоверность прилагаемых к заявлению документов (информации).
Заявитель предоставляет согласие на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.
Фамилия, имя, отчество (при его наличии) первого руководителя исполнительного органа заявителя либо лица, уполномоченного на подачу заявления (с приложением подтверждающих документов).

_________________________________________________________________ _________________________________________________________________ "___" _____________ 20__ года ____________________ (подпись)